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河北银行理财师 刘月惠
讲述人:刘小姐,石家庄市民
我今年29岁,现仍独身,在石家庄一家百货商场工作,税后月入5000元,(有社保、公积金),目前与父母同住,除了偶尔买衣服、化装品外没有其他开支,手里有闲散资金5万元。
理财目的:希望理财师能给我一些倡议,假定我每月工资能剩余3000元,加上手里的闲散资金,应该做些什么投资?
客户状况剖析:1、在石家庄属于收入比较高的阶级。2、年岁轻,风险接受才干强。3、从其描画上看,自己有理财认识,是一个知性青年。4、因其是以工资收入作为主要收入来源,所以理财目的不宜太激进;因其尚处独身,打算为婚姻生活做铺垫,有比较强的增值请求。
理财倡议
该客户属于稳健型理财客户,理财目的以年收入在10%为投资目的为宜。
基于此判别,特作出以下投资倡议:1、倡议将3000元的三分之二投资在债券型基金上,可选择信诚增强基金做投资这一投资种类稳中求胜,预期收益在8%~10%。另外三分之一投资在股票型基金上,可选择消费型基金投资。整体看以两年为投资期限,年化收益应该能够抵达投资目的。2、投资能够采取定投的方式。3、由于近期市场动摇,从中长期看,是一个介入的机遇,所以能够将五万元直接按以上比例投资。
(义务编辑:温洁)
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